Analista Sr. de Servicio al Cliente - C12 - MIAMI - Híbrido

Job title: Client Service Sr. Analyst – C12 – MIAMI- Hybrid

Company: Citigroup

Job description: Un Oficial de Servicio brinda soporte de servicio a los negocios de Citi Private Latin America. Su objetivo es garantizar que se brinde un servicio al cliente eficaz a nuestra clientela de patrimonio ultraalto. Utilizan las relaciones con los clientes que construyen para reconocer oportunidades de crecimiento empresarial. El Oficial de Servicio se esfuerza por mejorar continuamente todos sus procesos, procedimientos y plataformas operativas de extremo a extremo para superar consistentemente las necesidades y expectativas de nuestros clientes.

Apoya activamente a un banquero privado en la prestación consistente de servicios bancarios, crediticios, fiduciarios, de mercados de capitales y de inversión de alta calidad a los clientes del mercado objetivo.
Fortalecer las relaciones con la banca privada brindando un servicio al cliente y resolución de problemas eficiente y oportuno.
Garantizar el cumplimiento de todas las políticas internas y el cumplimiento de los requisitos legales y reglamentarios.

Procese todas las transacciones de los clientes y responda a todas las consultas, de clientes externos e internos, para garantizar la validación y ejecución adecuadas de las instrucciones del cliente.
Manténgase al tanto de todos los productos, servicios y procesos de CPB.

Principales responsabilidades laborales

Mantenimiento del servicio y contribución al crecimiento empresarial

Brindar servicios de gestión patrimonial a clientes de CPB Latam con la orientación de los equipos bancarios.
Gestionar y ejecutar transacciones de clientes con respecto a productos bancarios, crediticios y de inversión comerciales e individuales. Asegúrese de que las transacciones se completen dentro de los estándares de auditoría y cumplimiento, así como de una ejecución oportuna.
Ser atento y diligente en los hábitos de trabajo diarios para reconocer transacciones fraudulentas.
Tome posesión de las investigaciones de los clientes (por ejemplo, problemas con informes de estados de cuenta y consultas sobre precios) y colabore con los equipos operativos y de middle office para garantizar una resolución efectiva.
Coordinar el mantenimiento de cuentas para todos los productos y generar informes sobre WINS (incluidos cambios de dirección, cambios de código bancario/de gastos, cambios de estado de cuenta, suspensión de pagos, no publicación, tarifas y exenciones de tarifas).
Hacer cumplir las políticas y procedimientos bancarios para garantizar la integridad operativa manteniendo al mismo tiempo una alta satisfacción del cliente.
Ayudar proactivamente en la preparación de los viajes de los clientes de PB, organizar y participar en las visitas de los clientes.
Obtener nombramientos de banqueros/clientes para aprovechar las relaciones existentes o establecer nuevas.
Identifique y documente nuevas oportunidades comerciales para derivarlas a un banquero o especialista en productos.
Utilizar sistemas internos para brindar soporte adecuado a los clientes de CPB y desempeñar responsabilidades mediante el uso competente de las siguientes aplicaciones de la plataforma Citi Private Bank, como One Source, WINS, DMS, OLOD, etc.)
Abra y vincule cuentas en One Source. Ayudar al banquero a obtener aprobación en la apertura de cuentas. Revise de forma independiente todos los documentos y vincule todas las cuentas de clientes a la relación adecuada.

Dar seguimiento proactivo a los clientes en posventa y abordar inquietudes.

Busque de forma proactiva descubrir oportunidades de negocio, necesidades y requisitos únicos del cliente y discútalos con el banquero privado.
Participar en mejoras de procesos relacionados con el servicio.

Ejecución (Instrucciones y solicitudes del cliente):

Trabaje como uno solo con los equipos bancarios para promover la comprensión y brindar una entrega fluida de productos y servicios.
Ejecutar instrucciones del cliente y responder consultas. Iniciar solicitudes de transacciones para nuevos negocios cerrados por el Banquero Privado.
Coordinar con los grupos adecuados para asegurar la ejecución oportuna con los más altos estándares. Acceda a recursos operativos/de productos adecuados para obtener ayuda sobre problemas más complejos.
Comunicación e interacción continua con los clientes vía teléfono, correo electrónico, fax o en persona.
Interfaz con las áreas de operaciones y productos para asegurar una respuesta oportuna a las consultas.
Identificar oportunidades de venta cruzada y participar en visitas a clientes cuando sea apropiado. Trabajar en estrecha colaboración con los PB y los clientes asignados para cumplir/superar los objetivos presupuestarios de AUM/CNR del equipo asignado. Brindar al banquero sugerencias sobre posibles oportunidades de ventas basadas en las necesidades percibidas del cliente, utilizando administración de efectivo, informes de saldos grandes y efectivo no invertido, informes de próximos vencimientos, etc.
Recibir, autenticar y ejecutar instrucciones de clientes sobre transferencias de fondos, ejecutar solicitudes de transferencias de fondos internas, nacionales y extranjeras, incluidas operaciones de divisas, productos y préstamos multidivisa/moneda extranjera de EE. UU. (consistente con la Política MPP/MIFT).
Validar y ejecutar instrucciones a solicitudes de clientes para giros extranjeros y cheques oficiales.
Ejecución precisa y oportuna de inversiones alternativas/suscripciones de fondos mutuos, reembolsos, notas estructuradas, mercados de capitales o compras y ventas de valores.
Seguimiento a la resolución de investigaciones sobre consultas de clientes relacionadas con estándares de clientes. Resolver investigaciones de clientes utilizando la resolución creativa de problemas según sea necesario.
Gestionar las expectativas del cliente influyendo en otros que apoyan el servicio para ayudar a satisfacer y superar las necesidades del cliente.
Abrir, vincular y cerrar cuentas. Coordinar con el Oficial de Relaciones/Banquero Privado para obtener aprobación en la apertura de cuentas, revisando de forma independiente toda la documentación y vinculando todas las cuentas de los clientes a la relación adecuada.
Manejar proactivamente las solicitudes de información de los clientes e identificar nuevas posibilidades de productos o servicios relevantes para las necesidades del cliente. Refiera las alternativas sugeridas al banquero.
Responder a las solicitudes de los clientes para disponer o pagar préstamos.
Proporcionar información de valores, cotizaciones y valoraciones al cliente y ejecutar todas las solicitudes comerciales.
Mantenerse informado y actualizado sobre toda la actividad en nombre del cliente e iniciar un seguimiento para entregar lo que sea necesario.
Trabaje con un banquero privado para determinar cuándo renunciar a las tarifas o revertir los cargos de la cuenta o emitir reembolsos dentro de la política.

Cumplimiento/documentación/control:

Comprender y aplicar a fondo todas las políticas y procesos de Citi Private Bank e implementar cambios según sea necesario. Cumplir con todas las políticas, regulaciones y procedimientos. Determinar que todas las solicitudes de los clientes cumplan con los requisitos legales y de políticas.
De conformidad con el marco legal del país, procesar transacciones, incluidos depósitos, retiros, adiciones, pagos y transacciones de servicios especiales, para garantizar que las transacciones cumplan con las pautas de cumplimiento. Adherirse a MPP, RDIP, banca, inversión e impuestos regulatorios y otras políticas y procedimientos de cumplimiento.
Revise y asegúrese de que las transacciones cumplan con las políticas y procedimientos AML/KYC (Anti Money Laundering and Know Your Client) antes de su ejecución, identifique problemas potenciales y remita a la gestión adecuada.
Identificar situaciones y transacciones inapropiadas de los clientes. Escalar rápidamente la actividad sospechosa o inconsistente de la cuenta a través de un canal independiente.
Completa el proceso de apertura de cuentas para todos los clientes nuevos, que se puede realizar simultáneamente al proceso CRF que completa el RO.
Completa el proceso de apertura de cuenta en aquellos casos en los que no se requiere la aprobación del CRF para todas las cuentas nuevas de los clientes existentes; incluye completar solicitudes CORE para clientes, revisar la documentación y enviarla a la Apertura de Cuenta.
Revisar y enviar todos los documentos completos a los intermediarios involucrados en la administración de cuentas.
Comprensión del proceso crediticio requerido para el mantenimiento básico del crédito: revisar y confirmar la documentación adecuada de las transacciones de préstamos y procesar préstamos dentro de las políticas de crédito.
Coordinar con el especialista en crédito/finanzas de inversiones para garantizar el procesamiento oportuno de las renovaciones de CA. Asegúrese de que los sobregiros repetitivos o crónicos se manejen en consecuencia trabajando con el cliente/banquero para establecer líneas de sobregiro y derivarlas al Gerente del Equipo de Servicio.
Mantener deficiencias en la documentación crediticia

60 días como mínimo. Garantice planes de acción viables oportunos y precisos en los informes semanales de o/d. * Gestión de riesgos empresariales: documentación/impuestos-W8ben/deficiencias crediticias para menos del 5 % de la base total de clientes.120 días, Cero BRM vencidos, Cero pérdidas operativas, Cero errores de autoprueba, minimizar ajustes y reembolsos, cumplir con las políticas y procedimientos para lograr resultados satisfactorios en auditorías y revisiones. * Utilice toda la tecnología disponible al máximo potencial para aumentar la productividad y los resultados de cumplimiento/auditoría.

Configurar, capturar y mantener información del cliente en sistemas internos.
Mantenga los registros bancarios actualizados y precisos. Proteger los documentos faltantes; Investigar y corregir errores relacionados con los registros del cliente y del Banco.

Conocimientos/habilidades requeridas

Bilingüe: se requiere inglés/español o portugués;
Fuertes habilidades de comunicación verbal y escrita.
Se requieren conocimientos de banca, fiduciaria, crédito e inversiones.
Se requiere excelente experiencia en servicio de cara al cliente y habilidades de resolución de problemas.
Fuerte experiencia e interés en los campos de operaciones y cumplimiento; Se prefiere experiencia previa en referencias de ventas.
Habilidades interpersonales y de trabajo en equipo. Capacidad para establecer relaciones y asociarse de manera efectiva con varios grupos, incluidos ventas, servicio, operaciones, cumplimiento y marketing.
Alto nivel de integridad y compromiso de mantener la confidencialidad con respecto a la franquicia y al cliente.
Comunicar proactivamente la actividad financiera del cliente, grandes movimientos de fondos y otros asuntos relevantes del cliente, según corresponda.
Demostrar iniciativa sin comprometer el cumplimiento o la confidencialidad.
Orientado a los detalles y con capacidad para realizar múltiples tareas con sólidas habilidades organizativas y de gestión del tiempo según las necesidades de los equipos bancarios y los clientes. Debe poder gestionar rápidamente múltiples transacciones/tareas.
Capacidad para resolver problemas y analizar datos con demostración de atención al detalle.
Competencia y aptitud en el uso de sistemas, MS Office/Windows, aplicaciones web y otras aplicaciones de escritorio. Se necesitan sólidas habilidades informáticas para gestionar eficazmente las actividades diarias (ejecución de transacciones, consultas e investigaciones) con varios sistemas.
Busca mejoras de procesos y genera nuevas ideas para agilizar procesos/transacciones.

Calificaciones y educación:

Licencias Serie 7 y 63 para empleados basados en EE. UU.
Licenciatura/Licenciatura
Es preferible tener entre 5 y 7 años de experiencia en la industria de servicios financieros.

ViajarNoGrupo de familia laboral: Cobertura para clientes privadosFamilia de trabajos: Servicios al clienteTipo de tiempo: tiempo completoUbicación principal: Miami Florida Estados UnidosUbicación principal Rango salarial de tiempo completo: $88,400.00 – $140,400.00Además del salario, las ofertas de Citi también pueden incluir, para los empleados elegibles, premios de retención e incentivos discrecionales y formulaicos. Citi ofrece beneficios competitivos para empleados, que incluyen: cobertura médica, dental y de la vista; 401(k); seguros de vida, accidentes e invalidez; y programas de bienestar. Citi también ofrece paquetes de tiempo libre remunerado, que incluyen tiempo libre planificado (vacaciones), tiempo libre no planificado (licencia por enfermedad) y vacaciones pagadas. Para obtener información adicional sobre los beneficios para empleados de Citi, visite citibenefits.com. Las ofertas disponibles pueden variar según la jurisdicción, el nivel laboral y la fecha de contratación.Fecha de cierre de publicación prevista: 12 de diciembre de 2024Citi es un empleador que ofrece igualdad de oportunidades y acción afirmativa.Los solicitantes calificados recibirán consideración sin importar su raza, color, religión, sexo, orientación sexual, identidad de género, origen nacional, discapacidad o condición de veterano protegido.Citigroup Inc. y sus subsidiarias (“Citi”) invitan a todos los solicitantes interesados calificados a postularse para oportunidades profesionales. Si es una persona con una discapacidad y necesita una adaptación razonable, utilice nuestras herramientas de búsqueda y/o solicite una revisión de oportunidades profesionales.Ver el cartel ” “. Ver el .Ver el .Ver el

Expected salary: $88400 – 140400 per year

Location: Miami, FL

Job date: Sat, 07 Dec 2024 03:58:22 GMT

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